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基金净值是什么意思(基金净值是什么意思)

随着中国经济的发展进步国人的经济水平不断提高;理财不在是老年人的专属项目现在很多的上班族都开始了投资理财;那么作为风险低收益稳定的基金理财;就成了大家的首选产品下面小编就给大家讲解一下什么是基金净值。

基金净值是什么意思(基金净值是什么意思)插图

什么是基金基金实时估值

基金实时估值是什么呢?其实和它的名字含义一样;就是根据基金定期报告公布的持仓信息如行业配置、前十大重仓股票等,按照公允价格对基金资产和负债的价值进行评估,预估结果就是基金实时净值。主要是因为基金净值当天是不公布的我们今天看到的就是上一次公布的基金净值;所以我们要通过观察和计算才能预估出这个基金净值。让投资者对于基金的走势做到心中有数但是这个数字是不准确的;只能作为参考。

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基金净值如何计算

基金净值是什么如何计算呢?基金单位净值=总净资产/基金份额,这就是基金净值且每次一有一个份额。而基金实时估值是盘中的交易情况,自己评估预算的会随着市场的变化而上下波动。实时估值是基于历史持仓和净值数据;而且根据不同的基金类型有着不一样的估算模式。比如股票型:持仓穿透模型,债券型:因子暴露,估算基金日内的实时涨跌幅、单位净值。而针对波动较大的偏股类基金;应用持仓穿透算法进行实时估值保证估值数据的准确度。

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基金实时估值不能代替基金净值

基金实时估值能不能代表基金净值呢?答案是不能的因为基金实时估值是由各基金销售机构根据基金;历史定期报告公布的持仓信息和指数走势预测估算出来的;数字不准确只是个大概不能代表真实净值。而且基金定期报告披露的是截至报告期末基金的持仓情况,我们要根据市场的波动变化进行调整销售机构依据非实时持仓进行的基金实时估算会与基金公司实际披露的基金净值存在一定偏差;而且这一次的报告距离上一次的相隔时间比较就可能产生的偏差就越大;所以基金净值还是要以基金公司实际披露的为准。

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